巴尔干半岛地区贸易诈骗

在2023年的广交会上，江苏一家主营宠物用品出口的外贸企业（以下简称：A企业）就碰到了一起诡异的希腊买方诈骗案例，让我们一起来复盘下整个过程。

A企业在2023年广交会上结识了希腊买家B公司，在随后的商务沟通中双方签订了一份15万美元的合同，支付方式为全款在提单日后60天支付。

A企业在签订合同后就立即向中国信保江苏分公司发起了投保申请，并对该买方发起资信调查和预批限。中国信保出具的资信报告显示买方成立于1999年，经营杂货的进口业务，公司经营情况正常，但针对A企业的预批限申请，中国信保江苏分公司表示无法满足，原因为买方总限额已满，后续A企业的信保客户经理经沟通核实了解到：省外涉及的出口企业，虽然提前申请到了买方的限额，但由于买方拒绝支付任何金额的预付款，并且前期主动要求出口企业投保出口信用保险并且在商务沟通中对商品的价格、质量并不敏感，使得这几家出口企业提起了警觉，并在综合审慎判断后并没有与该买方实际进行交易。

中国信保的客户经理随即将相关情况反馈到A企业，并提示企业相关贸易可能涉及欺诈风险，A企业遂联系B公司要求公对公支付一定的预付款以验证交易主体，并要求其出具B公司的有效证件以及实控人护照，B公司并未对A公司的要求进行回应，A公司也躲过了一场有预谋的贸易诈骗。

为什么希腊是贸易诈骗的高发地区呢？

受希腊海关“神操作”规定影响，骗子可通过出具虚假委托书等手段，冒充提单收货人在港口顺利提货，甚至以个人名义将货物清关进口。

依照希腊海关的有关规定，根据商品不同，进口货物可以存放在海关的时间为40-90天，超过规定的存放时间而货物未被提走的，海关有权视为无人认领而予以拍卖。即使以DP等控制物权的交易方式进行结算，在买方的一再拖延中，货物运抵目的港并开始在港口堆存，势必产生滞港费用，并让货物产生被拍卖的风险，出口企业于是陷入无法处理货物、面临全额损失的极度被动状态。在此情形下，买方可能会爽快地作出书面付款承诺，骗取出口企业放单。最后，买家提货后逃避追讨，甚至人间蒸发。

希腊近年经历了严重的经济危机，经济复苏缓慢，许多企业面临财务压力，这种不稳定的经济环境为诈骗者提供了生存的土壤，他们会利用海外出口商现业务需求迫切等心理，进行诈骗活动。

由于语言和文化的差异，外国商家往往对希腊的市场环境和法律法规缺乏了解。这种信息不对称给了诈骗者可乘之机，他们可以利用外国商家的“无知”进行欺诈。

出口企业如何最大限度防范贸易诈骗？

出口企业对于在大型交易会或网站交易平台上认识的新客户要格外提高警惕，特别关注主动询问信保限额的客户。

建议企业加强风险意识，提高自我保护能力。不可因对方是老客户或曾有成功交易就掉以轻心，对电商平台上的评价、对展会上要求立即签订合同和支付预付款的供货商谨慎甄别，多渠道了解对方实力和资信水平。

订立合同前做好尽职调查、全面了解交易对象是预防贸易欺诈的有效措施。中国企业可通过中国信保资信有限公司来全面调查交易对象的资信背景。

参与国际贸易务必签订合同，主体合法、内容全面、形式规范、语言缜密的书面合同是维护贸易双方合法权益的最主要依据。对于国际贸易买卖合同，双方可以就价款、货物质量和数量、支付方式、运输方式、违约责任、管辖法律及仲裁条款等进行约定。对于有争议的条款或安排应提早指出并共同协商，必要时可委托专业的顾问提供合同修改建议。交易过程中所有重要条款变更均以书面形式记录。法人或其授权代表的签名需要与其公司注册时登记的签名以及官方身份证件名字一致。

针对首次交易的买方，尽量采用安全稳妥的结算方式，例如收取定金、预收货款等风险较小的交易方式，并要求买方以公司账户支付预付款，同时不要轻易接受赊销(O/A)、承兑交单（D/A）等风险较高的交易方式。

积极向中国出口信用保险公司进行投保，并及时关注中国信保的系统风险提示，进行风险买方排查，增加风控措施或现场考察。如发现遭遇欺诈，及时与中国信保的客户经理联系，并通报损失以尽量降低贸易诈骗带来的经济损失。